Как распознать мошенника в инвестициях?

• На какие точки давит брокер-мошенник
• Метод Понци
• Манипулирование pre-IPO инвестициями
• Махинации с предоплатой
• Как распознать брокера-мошенника

Инвестиции — не только выгодная область для обычных граждан, но и раздолье для мошенников. Защитить себя и деньги от злоумышленников можно, если знать популярные схемы и держаться подальше от непорядочных брокеров. В статье мы рассказываем, как работают инвесторы-мошенники, и как пройти мимо них без ущерба для себя.

На какие точки давит брокер-мошенник

Почти всегда злоумышленники ловят неопытных инвесторов на жадности. Эти люди предлагают уникальные высокодоходные продукты с низкими рисками и клянутся, что выплаты будут постоянными. Брокеры-мошенники подтверждают свои обещания на небольших суммах. Клиент начинает мечтать о больших деньгах и отключает критическое мышление. В результате его инвестиции оказываются у злоумышленника. За рубежом и в России мошенничество обычно проворачивают по одной из нижеописанных схем.

Метод Понци

В нашей стране этим способом воспользовался основатель МММ Сергей Мавроди. Конец этой истории известен каждому.

Мошенник выплачивает прибыль инвесторам, заманивая в свою финансовую пирамиду новых людей и уговаривая их отдать небольшие деньги в обмен на скорые большие деньги. Чем больше человек оказывается в пирамиде, тем больше новых инвесторов требуется мошеннику для выплат предыдущим. Когда новые люди перестают нести деньги, текущие участники перестают получать свои выплаты. Мошенники в сфере инвестиций, основавшие пирамиду, снимают со счетов все и отправляются в какую-нибудь уютную страну.

Метод Понци предполагает генерацию прибыли из денег новых участников схемы. Но за финансовыми манипуляциями нет экономической деятельности. Мошенник имитирует вложения в недвижимость, ценные бумаги, ломбарды и другие направления. Но это только прикрытие для одурачивания людей.

Манипулирование pre-IPO инвестициями

Брокер-мошенник делает вид, что торгует акциями известной компании, которых у него на самом деле нет. Он дожидается, когда большая частная компания анонсирует скорый выход на IPO и начало торгов на бирже, звонит инвесторам, называет себя брокером и говорит им, что приобрел немного акций до вывода на биржу. Совершенно случайно его пакет можно купить со скидкой — такой, которая делает цену ниже IPO. Купившие пакет остаются ни с чем, так как акций у мошенника нет.

Махинации с предоплатой

Брокеры-мошенники очень любят этот способ за простоту и даже некоторую глупость. Жертвам, которым нужны деньги или возможности для их вложения, предлагают популярный товар, просят предоплату и растворяются в воздухе. В мире инвестиций «предложение популярного товара» может выглядеть так:

1. Покрытие убытков от неудачных сделок на финансовых рынках.
2. Предоставление доступа к «особым» и «уникальным» продуктам.
3. Оформление кредита или иного банковского продукта.

Перед началом работы злоумышленник просит перечислить ему аванс — например, чтобы оформить страховку, оплатить налоги или госпошлину. После получения аванса человек перестает выходить на связь.

Как распознать брокера-мошенника

Знание основных схем почти наверняка защитит от хитрых дельцов и потери денег. Если сгруппировать советы инвесторам, получится четыре пункта:

1. Расспросите обо всем. Аудитория аферистов — жадные, нетерпеливые и нелюбопытные люди. Не будьте такими: задавайте вопросы, на которые придется давать максимально развернутые ответы. Не верьте обещаниям, для которых не предоставляют подтверждения.
2. Выясните, что за бизнес стоит за конкретным инвестиционным предложением, и как он устроен. Деньги не падают с неба и не растут на деревьях. Их зарабатывает бизнес и оплачивает клиент, который покупает товар или услугу. Узнайте как можно больше о том, как зарабатывает деньги компания, в которую Вы планируете вложиться. Чем больше информации, тем меньше вероятность быть обманутым.
3. Проверьте продавца ценных бумаг. Вас должна заинтересовать лицензия и мнения, опубликованные в интернете деловыми партнерами и клиентами конкретного брокера. Обратитесь в госорганы, которые регулируют финансовую деятельность.
4. Проследите за красными флагами. Почти наверняка перед Вами мошенники по инвестициям, если они гарантируют прибыль, клянутся в нулевых рисках, давят и не дают подумать, апеллируют к огромной популярности конкретного продукта. Аферисты редко показывают нормальные юридические документы и лицензию. Другие характерные ходы — просьбы о предоплате и использование запутанных или «тайных» стратегий.

Если некогда разбираться с мошенничеством в инвестициях, попробуйте вложить средства через МФО. Это лицензированные компании, которые зарабатывают на кредитовании граждан и заинтересованы в сохранении чистой репутации. Например, инвестиции в ООО МФК «Саммит» принесут доход от 13% годовых. Вы можете инвестировать до 30 000 000 рублей на срок до 20 лет и получать проценты каждый месяц или с капитализацией. С актуальными тарифами можно ознакомиться на сайте.